Polisy inwestycyjne (lokacyjne)

Bieżące wiadomości na temat polis inwestycyjnych

[20.03.2008] "Efektywna Inwestycja" w DZ Bank Polska
Inwestycja ta jest lokatą w indeks JPMorgan Efficiente Excess Return (kod Bloomberg: EFJPEH8E Index). Daje 100% pełnej i bezwarunkowej gwarancji wpłaconego kapitału na zakończenie inwestycji, nawet w przypadku niekorzystnej sytuacji na rynkach akcji. InInwestowanie środków następuje w wyselekcjonowane aktywa - akcje krajów rozwiniętych, akcje krajów rozwijających się, obligacje, towary i nieruchomości.

[11.03.2008] Nowa emisja polisy inwestycyjnej BZWBK
BZWBK wprowadził pod wymownym hasłem "Sposób na bessęność" nową emisję polisy inwestycyjnej. Produkt przeznaczony jest przede wszystkim dla osób poszukujących alternatywy dla rynku papierów wartościowych. Polisa kierowana jest również do klientów zainteresowanych bezpiecznymi formami oszczędzania, poszukujących możliwości osiągnięcia zysków wyższych niż na tradycyjnych lokatach terminowych. Podobnie, jak poprzednio, polisa inwestycyjna została stworzona przez BZWBK we współpracy z Commercial Union Polska TUnŻ i ma formę polisy ubezpieczeniowej.

[09.01.2008] Kolejna subskrypcja lokaty z polisą inwestycyjną w Banku Pocztowym
Bank Pocztowy S.A. we współpracy z PZU Życie SA prowadzi kolejną edycję subskrypcji Super Lokaty PLUS, w ramach której część środków jest lokowana na depozycie o oprocentowaniu 10% w skali roku. Super Lokatę Plus można założyć w każdej chwili w najbliższej placówce sieci własnej Banku Pocztowego oraz Punkcie Obsługi Klienta.

[07.01.2008] Indywidualny Program Inwestycyjny AZJA w TUnŻ "WARTA" S.A.
Produkt ma charakter inwestycyjny, krótkoterminowy, oferując swym zakresem zarówno ochronę ubezpieczeniową, jak i możliwość pomnażania kapitału poprzez inwestowanie w ramach Funduszu oferowanego przez TUnŻ "WARTA" S.A. Aktywa Funduszu AZJA 3 inwestowane są w 100% w jednostki uczestnictwa funduszu KBC Life Invest Fund Warta Asia - 1, który został utworzony i jest zarządzany przez KBC Life Fund Management S.A. z siedzibą w Luksemburgu. Stopa zwrotu jednostek uczestnictwa funduszu zależy od wzrostu wartości koszyka 5 indeksów azjatyckich o równym udziale w koszyku: 20% Hang Seng (Hong Kong), 20% Hang Seng China Entreprises, 20% Nikkei 225 (Japan), 20% MSCI Singapore Cash, 20% MSCI Taiwan.

[22.12.2007] Kolejna lokata strukturyzowana z serii "Wind of Change"
Do 4 stycznia trwa subskrypcja na trzyletni produkt bancassurance "Wind of Change", oparty o koszyk trzech indeksów i kurs wymiany USD/PLN. Produkt gwarantuję pełną ochronę kapitału. Skierowany jest do Klientów Korporacyjnych oraz Private Banking BRE Banku, którzy zainwestują co najmniej 25 tys. PLN.

[19.12.2007] Gwarantowane stopy przyrostu Funduszu Gwarantowanego AEGON na 2008 rok
Zarząd Towarzystwa AEGON uchwalił minimalną roczną stopę przyrostu wartości jednostki uczestnictwa Funduszu Gwarantowanego AEGON w 2008 roku na poziomie 2,00% w stosunku rocznym oraz kwartalną stopę przyrostu wartości jednostki uczestnictwa w I kwartale 2008 roku na poziomie 2,60% w stosunku rocznym.

[11.12.2007] Inwestycje na rynkach BRIC z Citi Handlowy
Citi Handlowy przy współpracy z Metlife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. stworzył produkt inwestycyjny połączony z polisą na życie. Bank właśnie rozpoczął subskrypcję "Inwestycyjnego ubezpieczenia na życie BRIC". Nazwa BRIC pochodzi od pierwszych liter czterech krajów: Brazyli, Rosji, Indii, Chin, których gospodarki i kursy walut są podstawą inwestycji.

[09.12.2007] Nowy produkt strukturyzowany w ofercie Commercial Union
Do 14 grudnia klienci mogą zainwestować pieniądze w kolejny produkt strukturyzowany Commercial Union - CU Gwarancja Globalne Inwestycje. Commercial Union oferuje linię produktów strukturyzowanych pod nazwą CU Gwarancja w formie indywidualnego ubezpieczenia na życie i dożycie. Produkty te dają klientowi gwarancję zwrotu zainwestowanego nominału, a jednocześnie umożliwiające zarabianie na bardzo agresywnych i ryzykownych rynkach finansowych.

[05.12.2007] Ubezpieczenie utraty zysku w nowej ofercie Concordii
Ubezpieczenie utraty zysku, doznanej wskutek ognia i innych zdarzeń losowych, to jedna z propozycji modułowych systemu ubezpieczenia Concordia Profit. Warunkiem uzyskania takiej polisy jest posiadanie lub jednoczesne zawarcie umowy ubezpieczenia mienia od ognia i innych zdarzeń losowych w ramach modułu Ogień. Bezpośrednim skutkiem - gwarancja otrzymania odszkodowania za zysk utracony wskutek szkody. Moduł Utrata zysku systemu Concordia Profit precyzuje przedmiot ubezpieczenia jako przewidywany zysk brutto, jaki osiągnąłby ubezpieczający w okresie odszkodowawczym, gdyby prowadzona przez niego działalność nie została przerwana lub zakłócona wskutek szkody w ubezpieczonym mieniu.

[27.11.2007] Aktywna alokacja na lokacie ubezpieczeniowej w ING
ING Bank we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie ING Nationale Nederlanden zaoferował klientom Inwestycyjną Lokatę Ubezpieczeniową gwarantującą pełne bezpieczeństwo zainwestowanego kapitału, a jednocześnie dającą możliwość osiągania zysków wynikających z trendów panujących na światowych rynkach, również w okresach dekoniunktury. Subskrypcja potrwa do 14 grudnia b.r.

[24.11.2007] Amplico Life: nowe fundusze dostępne w ramach produktu Superkapitał
Od listopada br. Amplico Life S.A. rozszerzyło liczbę programów inwestycyjnych (ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych) dostępnych w ramach sztandarowego produktu Superkapitał o 8 nowych. Teraz klienci mogą wybrać swoją strategię inwestycyjną spośród 11 funduszy krajowych i zagranicznych charakteryzujących się różnym stopniem ryzyka.

[20.11.2007] Nowatorski ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy AEGON Bessa
15 listopada br. do oferty funduszowej Multi PIN AEGON i Multi PIN AEGON Lokata został dołączony ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy - AEGON Bessa. Ten fundusz działa odwrotnie, niż zdecydowana większość funduszy. AEGON Bessa zarabia wtedy, kiedy na giełdzie wartość indeksu WIG20 spada. Kiedy wartość indeksu rośnie, może przynosić straty.

[31.10.2007] Polisa inwestycyjna z ochroną kapitału w Commercial Union
Do dnia 9 listopada 2007 r. Commercial Union prowadzi subskrypcję polisy inwestycyjnej CU Gwarancja Polskie Akcje plus. Jest to produkt inwestycyjny w formule 3,5-letniego ubezpieczenia na życie i dożycie, z gwarancją ochrony 100 proc. kapitału. Wysokość świadczenia oparta na zyskach osiąganych przez portfel indeksów giełdowych: WIG20 (Polska; 50,0 proc. wartości koszyka), FTSE 100 (Wielka Brytania; 12,5 proc. wartości koszyka), SMI (Szwajcaria; 12,5 proc. wartości koszyka), DJ EURO STOXX 50 (Strefa euro; 12,5 proc. wartości koszyka), Nikkei 225 (Japonia; 12,5 proc. wartości koszyka).

[26.10.2007] Polisy inwestycyjne Climate+ oraz Climate Core
Od 23 października do 14 grudnia 2007 r. New World Alternative Investments przyjmują zapisy na dwie nowe polis inwestycyjne: Climate+ i Climate Core. Konstrukcja obu zakłada powiązanie zysków inwestycji z wynikami zagranicznych funduszy inwestycyjnych (po raz pierwszy dostępnych w Polsce): Sarasin New Power Fund, Julius Baer SAM Sustainable Water Fund oraz Schroder Alternative Solutions Agriculture Fund.

[19.10.2007] Ruszyła subskrypcja Allianz Bonus Polisy
Rozpoczęła się subskrypcja Allianz Bonus Polisy - produktu strukturyzowanego o 4-letnim okresie ubezpieczenia, objętego gwarancją zwrotu 100% wpłaconego kapitału. Potrwa ona do 9 listopada br. Ubezpieczenie umożliwia osiągnięcie zysków dzięki wskazaniom ośmiu instrumentów finansowych z całego świata: Standard & Poor's 500 Index, Dow Jones AIG Commodity Excess Return Index, Dow Jones Euro Stoxx 50 (Price) Index, FTSE EPRA Europe Index, Lyxor ETF China Enterprise, HVB Bund Future Index, Nikkei 225 Index, JPY/PLN Exchange Rate.

[03.10.2007] Lokata Ubezpieczeniowa WARTA - bezpieczna inwestycja bez podatków
Osoby zainteresowane krótkoterminową inwestycją mogą wykupić w placówkach Kredyt Banku 6- i 12-miesięczną polisę ubezpieczeniową WARTA GWARANCJA Lokata Ubezpieczeniowa. Jest to produkt przeznaczony dla osób preferujących stabilne, bezpieczne inwestycje.

[25.09.2007] PIN AEGON Struktura 2012 - nowość w ofercie AEGON
AEGON TU na Życie S.A. wprowadziło do oferty PIN AEGON Struktura 2012 - produkt strukturyzowany z gwarancją kapitału. PIN AEGON Struktura 2012 skonstruowano w taki sposób, że osiągnięcie zysku przez inwestora nie jest wykluczone zarówno przy wzrostach, jak i na spadkach na giełdzie, a w przypadku negatywnego scenariusza AEGON gwarantuje zachowanie zainwestowanego kapitału (wpłacone środki pomniejszone o pobraną opłatę wstępną i opłatę za ryzyko).

[24.09.2007] Oryginalna lokata strukturyzowana NaWIGator w ofercie Wealth Solutions
Giełda stała się w ostatnich miesiącach mało przewidywalna. Mimo świetnej kondycji polskiej gospodarki indeksy wyhamowały. Indywidualni inwestorzy mają prawo czuć się niepewnie i szukać możliwości zarabiania niezależnie od kierunku zmian na giełdzie. Inwestycją którą powinni wziąć pod uwagę jest lokata NaWIGator, oferowana przez Wealth Solutions - specjalistów z zakresu tworzenia tzw. lokat strukturyzowanych. NaWIGator to 2,5-letnia inwestycja oparta o indeks WIG20 - skupiający 20 największych firm notowanych na warszawskiej giełdzie. Inwestycja w NaWIGatora może przynieść zysk nie tylko wtedy gdy indeks wzrośnie ale również po jego spadku, z zachowaniem pełnej gwarancji kapitału. Jeśli WIG20 zyska w ciągu trwania lokaty 30 proc. dokładnie tyle zarobi inwestor. Ale uwaga, gdyby indeks spadł o 30 proc. wówczas zysk inwestora wyniesie także 30 proc. Inwestor w 100 proc. uczestniczy w zmianie indeksu - zarówno w górę, jak i w dół. Jest jednak jeden warunek: w trakcie trwania inwestycji WIG20 nie można pokonać tzw. barier, a więc zmienić się o więcej 50 proc. w stosunku do pierwszego notowania - 24 października 2007.

[22.09.2007] Nowa Energia - inwestycyjne ubezpieczenie na życie w Citi Handlowy
Citi Handlowy prowadzi do 28. września subskrypcję produktu inwestycyjnego "Nowa Energia" w ramach inwestycyjnego ubezpieczenia na życie. "Nowa Energia" to rozwiązanie, stworzone wspólnie z Metlife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie, które opiera się na założeniu, że wartość koszyka dwudziestu spółek giełdowych zaangażowanych w projekty wykorzystywania alternatywnych źródeł energii z Europy, Azji i USA, ulegnie wzrostowi.

[22.09.2007] "Struktura Zysku" - polisa inwestycyjna doradców finansowych Goldenegg
Spadki giełdowych indeksów nie muszą oznaczać kłopotów inwestora. Na wahaniach cen akcji można nawet dobrze zarobić. To cenna umiejętność zwłaszcza w aspekcie ostatnich wydarzeń na warszawskim parkiecie. Na korektach potrafili zarabiać dotychczas tylko najbardziej wytrawni gracze. Wzrastająca popularność produktów strukturyzowanych daje taką szansę większości inwestorów. Tym bardziej, że niektóre z nich gwarantują zwrot 100 procent kapitału.

[22.09.2007] Forexowa polisa inwestycyjna db Harvest w Deutsche Bank PBC
W oparciu o zależności związane z różnicami w poziomie stóp procentowych i ich umacnianiem oraz przy wykorzystaniu nieefektywności rynku walutowych kontraktów forward Deutsche Bank opracował metodę, na bazie której powstała rodzina indeksów DB Harvest. Indeksy db Harvest opierają swoje wyniki na strategii "Forward Bias", zakładającej systematyczną i mechaniczną selekcję walut dla pozycji krótkiej (redukcja zaangażowania środków w daną walutę) i pozycji długiej (zwiększenie zaangażowania środków w daną walutę) ze zdefiniowanego, zdywersyfikowanego koszyka walut.

[22.05.2007] Expander Top Nieruchomości
Doradcy finansowi Expander wprowadzili nowy produkt inwestycyjny oparty na indeksach spółek inwestujących w nieruchomości w Europie i Japonii. Stopa zwrotu z inwestycji Expander Top Nieruchomości zależy od zmian koszyka złożonego po równo z dwóch indeksów: Tokyo Stock Exchange REIT Index oraz FTSE EPRA/NAREIT Euro Zone Index. W skład indeksów wchodzi łącznie 88 spółek dokonujących inwestycji w nieruchomości w Europie i Japonii. Co miesiąc liczona jest zmiana wartości koszyka w relacji do momentu rozpoczęcia inwestycji.

[27.04.2007] db Invest Plus w Deutsche Bank PBC
Deutsche Bank PBC S.A. we współpracy z PZU Życie S.A. przygotowało nowe rozwiązanie inwestycyjno - ubezpieczeniowe: db Invest Plus. db Invest Plus jest dostępny w formie polisy ubezpieczeniowej, która obejmuje ubezpieczenie na życie i ubezpieczenie na zdrowie. Ubezpieczenie gwarantuje ochronę na wypadek zgonu, niezdolności do pracy, ciężkich chorób. Aby zainwestować w db Invest Plus, wystarczy tylko 5 000 zł.

[14.03.2007] Nordea Inwestor z nagrodami do końca marca
Do końca marca br. Nordea Bank Polska premiuje sprzętem elektronicznym klientów, którzy zdecydują się zainwestować w fundusze skupione w Nordea Inwestor. Nordea Inwestor to 39 funduszy, wybranych z siedmiu renomowanych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych oferowanych, oferowanych w ramach polisy na życie. Zaletą produktu jest brak opłaty manipulacyjnej przy pierwszej wpłacie i przenoszeniu środków pomiędzy funduszami oferowanymi w Nordea Inwestor. Możliwość podziału środków pomiędzy fundusze o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego i tym samym możliwość osiągnięcia potencjalnego zysku, pozwala każdemu klientowi na stworzenie własnego unikalnego portfela funduszy.

[24.01.2007] Jak pomnażać środki za pomocą polis ubezpieczeniowych?
Polisa lokacyjna to produkt finansowy, który łączy w sobie ubezpieczenie na życie oraz możliwość zainwestowania środków w lokatę bankową (tzw. polisolokata), produkt strukturyzowany (tzw. polisa strukturyzowana) albo fundusze inwestycyjne (tzw. polisa inwestycyjna). Część pieniędzy wpłacanych przez klienta stanowi składkę ubezpieczeniową, która zapewnia beneficjentowi ubezpieczenia wypłatę świadczenia w wypadku śmierci ubezpieczającego - zaś inna część wpłaty jest inwestowana w wybrane formy inwestycji. Podział wpłacanych środków na część "ubezpieczeniową" i "inwestycyjną" może być dokonywany w rozmaity sposób - tym niemniej zazwyczaj zdecydowanie przeważa część inwestycyjna, dzięki czemu polisa inwestycyjna stanowi produkt zbliżony do jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, zazwyczaj zachowując jednocześnie dodatkowe korzyści podatkowe, jakie są charakterystyczne dla ubezpieczeń na życie.

Zewnętrzne publikacje na temat polis inwestycyjnych

Dariusz Korczakowski: Polisy lokacyjne - alternatywne możliwości inwestycyjne
Ze względu na niskie stopy procentowe, lokowanie oszczędności staje się coraz trudniejsze. Rentowość inwestycji w lokaty bankowe (jeden z najprostrzych i najbezpieczniejszych instrumentów inwestycyjnych) dodatkowo ograniczona została przez 19-procentowy podatek od oszczędności (tzw. podatek Belki). Banki szukając nowych produktów, we współpracy z towarzystwami ubezpieczeniowymi, wprowadziły do swojej oferty polisy lokacyjne. Produkt ten łączy zalety lokaty bankowej i polisy ubezpieczeniowej. Bezpieczeństwo inwestycji jest zapewnione - ponieważ jest oferowana przez Bank i zwykle jest on gwarantem wypłaty świadczenia - na warunkach określonych w umowie. Dodatkowo polisy gwarantują zwykle zwolnienie z tzw. podatku Belki - zgodnie bowiem z przepisem art. 21 ust. 1 pkt. 4 ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych, wolne od podatku (tzw. podatku Belki) są kwoty otrzymane z tytułu ubezpieczeń majątkowych i osobowych - przy czym te drugie tylko wówczas, gdy składka nie była lokowana w fundusze kapitałowe [...].

Gazeta Ubezpieczeniowa: Polisy lokacyjne na topie
Polisy lokacyjne, z których wypłaty zwolnione są z tzw. podatku Belki, zachęcają odsetkami nawet na poziomie 3,85 proc. To stawka konkurencyjna wobec opodatkowanych lokat bankowych. Konkurujące z tradycyjnymi depozytami bankowymi polisy oferuje obecnie w Polsce 9 towarzystw ubezpieczeń na życie, między innymi Europa Życie, Fin Life czy na przykład od jesieni ubiegłego roku także Commercial Union.

Miesięcznik Bank: Polisy bankowe sposobem na uniknięcie podatku Belki
Niewielcy asekuratorzy wprowadzają na rynek polisy lokacyjne, pozwalające na ucieczkę od podatku Belki. Można zyskać więcej niż w banku, zaoszczędzając przy tym na ewentualnym podatku spadkowym. Sprzedają je banki (lub agresywnie zabiegające o klientów) we współpracy z niedużymi towarzystwami ubezpieczeń na życie.

Przed użyciem strony "Polisy lokacyjne" proszę nie zapomnieć o zapoznaniu się z "Warunkami korzystania z portalu".

Kancelaria Prawna "Skarbiec.Biz" oferuje szeroki zakres usług związanych ze wsparciem prawnym prowadzonej działalności gospodarczej. Jego dokładny zakres dostosowany jest do indywidualnych potrzeb klienta.

Skarbiec.Biz publikuje na bieżąco najszerszy na rynku wybór informacji na temat dostępnych ofert inwestycyjnych. Opracowane przez Skarbiec.Biz e-booki "Biblioteczka inwestora" oraz "Encyklopedia prawa" są największymi tego rodzaju przedsięwzięciami w polskojęzycznej części Internetu.

Z publikacji Skarbiec.Biz co miesiąc korzysta około sto pięćdziesiąt tysięcy osób, zaś opiniotwórczy charakter serwisu potwierdzają liczne przedruki ze Skarbiec.Biz w innych wiodących serwisach biznesowych oraz prasie finansowej.

Na "Skarbiec.Biz" składa się już ponad 2.500 stron internetowych. By pomóc Czytelnikom w odnalezieniu się w takiej ilości materiału, opracowałem mapę portalu.

Zachęcam również do korzystania z wewnętrznej wyszukiwarki internetowej, która znajduje się w prawnym, górnym rogu każdej strony serwisu.